PRAWO BANKOWE

VADEMECUM DLA KANDYDATÓW NA APLIKACJE PRAWNICZE ORAZ PRAWNIKÓW PRZYGOTOWUJĄCYCH SIĘ DO EGZAMINÓW ZAWODOWYCH

Wykaz skrótów

Rozdział I Prawo bankowe w systemie prawa
Prawo bankowe jako interdyscyplinarna dziedzina prawa
Źródła prawa bankowego w RP
Źródła prawa bankowego w UE
Zasady wdrażania dyrektyw
Inne źródła prawa bankowego

Rozdział II Pozycja banku w obrocie gospodarczym
Zakres regulacji Prawa bankowego
Definicja banku
Rodzaje banków
Ochrona prawna terminów "bank" i "kasa"

Rozdział III Podejmowanie i prowadzenie działalności bankowej
Formy prowadzenia działalności bankowej
Zezwolenia i notyfikacje
Utworzenie banku
Założyciele banku
Kapitał założycielski
Licencja bankowa
Statut banku
Zezwolenie na rozpoczęcie przez bank działalności
Organy banku
Nabywanie akcji banku

Rozdział IV Działalność bankowa
Pojęcie działalności bankowej
Czynności bankowe
Inna działalność banków
"Outsourcing" działalności bankowej
Zakres przedmiotowy
Wymagania wobec banków

Rozdział V Działalność depozytowa banków
Zakres działalności depozytowej
Umowa rachunku bankowego
Definicja
Dysponowanie środkami na rachunku
Obowiązki banku i posiadacza rachunku
Rodzaje rachunków bankowych
Rachunek wspólny
Rachunek powierniczy
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci
Egzekucja z rachunków bankowych
Bankowe papiery wartościowe

Rozdział VI Działalność kredytowa banków
Pojęcie działalności kredytowej
Udzielanie kredytów
Charakter prawny umowy kredytu
Elementy umowy kredytu
Zdolność kredytowa
Pozostałe przepisy dotyczące kredytu
Konsorcjum kredytowe
Udzielanie pożyczek pieniężnych
Udzielanie i potwierdzanie poręczeń
Gwarancja bankowa
Akredytywa

Rozdział VII Bankowe rozliczenia pieniężne
Zasady przeprowadzania bankowych rozliczeń pieniężnych
Rodzaje bankowych rozliczeń pieniężnych
Odpowiedzialność banku
Organizacja systemu rozliczeń

Rozdział VIII Szczególne uprawnienia i obowiązki banków
Wstęp
Szczególne uprawnienia banków
Moc urzędowa dokumentów bankowych
Bankowy tytuł egzekucyjny
Potrącenie bankowe
Zabezpieczenie wierzytelności banków
Kaucja
Przewłaszczenie na zabezpieczenie
Pobieranie opłat i prowizji
Wydawanie ogólnych warunków umów i regulaminów
Przetwarzanie informacji zawartych w dokumentach tożsamości
Cash pooling
Sekurytyzacja
Uwagi ogólne
Sekurytyzacja przez fundusz sekurytyzacyjny
Korzyści podatkowe
Sekurytyzacja przez podmiot emisyjny
Sekurytyzacja syntetyczna
Sekurytyzacja a tajemnica bankowa
Szczególne obowiązki banków
Obowiązki informacyjne banków
Tajemnica bankowa
Zakres tajemnicy bankowej
Wyłączenia z obowiązku zachowania tajemnicy bankowej
Udzielanie informacji na żądanie
Dostęp prokuratora
Odpowiedzialność za ujawnienie tajemnicy bankowej
Instytucje współpracujące
Przetwarzanie informacji dotyczących osób fizycznych
Przeciwdziałanie przestępstwom

Rozdział IX Nadzór bankowy
Zasady wykonywania nadzoru
Uprawnienia nadzorcze KNF
Środki nadzoru
Regulacje ostrożnościowe dla banków
Limity koncentracji
Fundusze własne
Adekwatność kapitałowa
Inne uprawnienia KNF
Postępowanie naprawcze, likwidacja i upadłość banku
Postępowanie naprawcze
Zarząd komisaryczny
Przejęcie i likwidacja banku
Upadłość banku
Rola bankowego Funduszu Gwarancyjnego

Rozdział X Ochrona konsumentów usług bankowych
Instytucje ochrony konsumenta
Zasady ogólne
Uprawnienia Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów
Niedozwolone postanowienia umowne
Orzecznictwo
Zakres obowiązywania klauzul wpisanych do rejestru
Pobieranie opłat za wypłatę gotówkową
Cesja wierzytelności konsumenta
Warunki zmiany stawki oprocentowania kredytów i środków
na rachunkach bankowych
Przepisy w zakresie ochrony konsumenta usług bankowych
Umowy zawierane poza lokalem przedsiębiorstwa
Umowy zawierane na odległość
Kredyt konsumencki
Umowa o kredyt konsumencki
Koszty kredytu konsumenckiego
Uprawnienia konsumenta
Nieuczciwe praktyki rynkowe
Tzw. ustawa antylichwiarska
Upadłość konsumencka
Ochrona konsumenta w orzecznictwie ETS

Rozdział XI Elektroniczne instrumenty płatnicze
Art. 7 Prawa bankowego
Elektroniczne instrumenty płatnicze
Pojęcie elektronicznego instrumentu płatniczego
Karty płatnicze
Umowa o kartę płatniczą
Obowiązki i odpowiedzialność posiadacza karty
Instrument pieniądza elektronicznego
Bankowość elektroniczna
Agent rozliczeniowy i akceptant
Art. 7 Prawa bankowego a zachowanie formy pisemnej

Rozdział XII Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Uwagi terminologiczne
Obowiązki instytucji obowiązanych
Obowiązek rejestracji
Identyfikacja
Wstrzymanie transakcji i blokada rachunku
Obowiązki radców prawnych i adwokatów

Rozdział XIII Prawo dewizowe. Narodowy Bank Polski
Prawo dewizowe
Zasady ogólne
Zniesienie zasady walutowości
Narodowy Bank Polski

Rozdział XIV Materiały dodatkowe
Zestawienie dyrektyw i rozporządzeń UE związanych z funkcjonowaniem sektora bankowego
Ustawy i podstawowe akty wykonawcze dotyczące funkcjonowania sektora bankowego
Rejestr niedozwolonych klauzul umownych w sprawach bankowych
Informacja o zakwestionowanych przez UOKiK klauzulach,
które banki stosują w umowach kredytów hipotecznych
Rodzaje zabezpieczeń stosowane w praktyce bankowej
Pytania testowe i kazusy
Odpowiedzi na pytania testowe i kazusy
Przypisy

166 stron, B5, oprawa miękka