Monografia stanowi prawne ujęcie problematyki bezpieczeństwa rynku
finansowego. Autorka przedstawia nowe wizję bezpieczeństwa rynku finansowego, którego
normatywne ochronę zapewnia sieć bezpieczeństwa finansowego (Financial Safety Net). W
wymiarze instytucjonalnym sieć bezpieczeństwa tworzę instytucje nadzoru nad rynkiem
finansowym, bank centralny jako pożyczkodawca ostatniej instancji (Lender of Last Resort)
i system gwarantowania depozytów.
Monografia zawiera wnikliwe analizę regulacji prawnych Unii Europejskiej w
zakresie ochrony stabilności i bezpieczeństwa finansowego. Przedstawiono w niej
najistotniejsze obecnie zagadnienia integracji europejskiego rynku finansowego więżęce
się z rolę Europejskiego Banku Centralnego jako pożyczkodawcy ostatniej instancji,
tendencję tworzenia zintegrowanych organów nadzoru nad rynkiem finansowym a także
narodowym charakterem systemów gwarantowania depozytów, majęce znaczenie zarówno dla
teorii prawa (bankowego i rynku finansowego), jak i praktyki. W tym znaczeniu publikacja
ma za przedmiot rozważań istotne a nawet przełomowe zmiany uwarunkowań i zasad
funkcjonowania jednolitego rynku finansowego Unii Europejskiej. Jego bezpieczeństwo
stanowi dobro publiczne i wymaga solidarności państw członkowskich w tworzeniu sieci
bezpieczeństwa finansowego na poziomie europejskim.
Dr Anna Jurkowska-Zeidler - adiunkt w Katedrze Prawa Finansowego na
Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego; autorka wielu publikacji z
zakresu finansów publicznych i prawa finansowego, w tym zwłaszcza z prawa rynku
finansowego, bankowego i podatkowego. Jej zainteresowania badawcze obejmuję zagadnienia
bezpieczeństwa rynku finansowego, zarówno w wymiarze krajowym, jak i europejskim oraz
międzynarodowym.
Spis treści:
Wykaz ważniejszych skrótów
str. 9
Wprowadzenie
str. 11
Rozdział 1. Nowa architektura finansowa Unii Europejskiej
str. 23
1.1. Jednolity rynek finansowy Unii Europejskiej
str. 23
1.1.1. Rynek finansowy, usługi finansowe, instytucje finansowe. Rozważania definicyjne
str. 23
1.1.2. Globalizacja rynków finansowych
str. 61
1.1.3. Integracja rynku finansowego Unii Europejskiej. Pojęcie i wymiar
str. 75
1.1.4. Zasady funkcjonowania jednolitego rynku finansowego Unii Europejskiej
str. 89
1.1.5. Strategia Lizbońska i Plan działania w zakresie usług finansowych
str. 102
1.1.6. Korzyści z integracji rynku finansowego w Unii Europejskiej
str. 113
1.2. Integracja rynku finansowego Unii Europejskiej poprzez prawo
str. 117
1.2.1. Zasada minimalnej harmonizacji i wzajemnego uznania
str. 117
1.2.2. Zasada jednolitej licencji
str. 125
1.2.3. Dyrektywa jako podstawowy instrument harmonizacji prawa rynku finansowego Unii
Europejskiej
str. 136
1.2.4. Proces tworzenia i wdrażania nowych regulacji prawnych integrujących rynek
finansowy w Unii Europejskiej
str. 151
Rozdział 2. Sieć bezpieczeństwa rynku finansowego jako podstawa nowej
architektury finansowej
str. 166
2.1. Bezpieczeństwo rynku finansowego i stabilność finansowa jako dobro publiczne
str. 166
2.2. Kryzysy finansowe i ryzyko systemowe
str. 171
2.3. Geneza, idea i pojęcie nowej międzynarodowej architektury finansowej
str. 182
2.4. Struktura instytucjonalna sieci bezpieczeństwa finansowego
str. 193
2.5. Efektywność sieci bezpieczeństwa finansowego
str. 207
Rozdział 3. Nadzór nad rynkiem finansowym jako element sieci bezpieczeństwa
rynku finansowego Unii Europejskiej
str. 217
3.1. Konstrukcja prawna nadzoru nad rynkiem finansowym w Unii Europejskiej
str. 217
3.2. Nadzór ostrożnościowy. Nowa Umowa Kapitałowa
str. 223
3.3. Nadzór skonsolidowany
str. 233
3.4. Nadzór nad konglomeratami finansowymi
str. 240
3.5. Instytucjonalna struktura nadzoru nad rynkiem finansowym w państwach członkowskich
Unii Europejskiej
str. 248
3.6. Zasady charakteryzujące architekturę nadzoru w Unii Europejskiej
str. 254
3.7. Jednolity nadzór nad rynkiem finansowym Unii Europejskiej
str. 261
3.8. Przyszły kształt instytucjonalnej architektury nadzoru nad jednolitym rynkiem
finansowym Unii Europejskiej
str. 266
Rozdział 4. System gwarantowania depozytów w sieci bezpieczeństwa rynku
finansowego Unii Europejskiej
str. 272
4.1. Cel istnienia systemów gwarantowania depozytów
str. 272
4.2. System gwarantowania depozytów a kryzysy bankowe. Geneza i upowszechnienie się
systemów gwarancyjnych
str. 278
4.3. Zróżnicowanie systemów gwarantowania depozytów w państwach członkowskich Unii
Europejskiej
str. 283
4.4. Problem gwarancji depozytów gromadzonych w zagranicznych oddziałach instytucji
kredytowych
str. 291
4.5. Rola systemów gwarantowania depozytów w zapobieganiu i zarządzaniu kryzysem
finansowym
str. 296
Rozdział 5. Bank centralny jako instytucja pożyczkodawcy ostatniej instancji w
sieci bezpieczeństwa finansowego
str. 303
5.1. Koncepcja pożyczkodawcy ostatniej instancji
str. 303
5.2. Bank centralny a bezpieczeństwo i stabilność rynku finansowego
str. 308
5.3. Instrumenty banków centralnych wykorzystywane w warunkach zagrożenia kryzysem
finansowym
str. 318
5.4. Europejski Bank Centralny jako pożyczkodawca ostatniej instancji
str. 324
5.5. Rola banku centralnego w zarządzaniu kryzysem finansowym. Jurysdykcja pożyczkodawcy
ostatniej instancji
str. 332
Wnioski
str. 341
Akty prawne
str. 359
Orzeczenia Trybunału Sprawiedliwości
str. 368
Bibliografia
str. 371
400 stron, A5, twarda oprawa
